ЕС хочет объединить регистры бенефициаров и создать пан-европейского AML-контролера

632
Flickr - Yanni Koutsomitis

Создание единого европейского антиотмывочного контролера, объединение разрозненных реестров бенефициаров в сеть – все эти и другие предложения содержатся одобренном Европарламентом плане Еврокомиссии по созданию всеобъемлющей политики Союза по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Сейчас, разные страны трактуют директивы ЕС в сфере противодействия отмыванию средств, нажитых преступным путем (AML) по-разному, трансграничное сотрудничество по-прежнему не на высоте, и все это, по мнению Еврокомиссии (ЕК) и Европарламента (ЕП), оставляет в процедурах достаточно дыр, которыми могут воспользоваться злоумышленники. Поэтому, Евросоюз хочет унифицировать многие процессы в этой сфере, чтобы по максимуму перекрыть возможности отмывания денег через европейскую банковскую систему.

В частности, одобренный Европарламентом план ЕК предусматривает объединение европейских реестров бенефициаров в единую сеть. Собственно, работа по ее созданию уже началась и ожидается, что надзорные органы смогут начать пользоваться ею уже в 2021 году.

Сама система надзора за выполнением требований AML тоже может претерпеть существенные изменения. «Его качество и эффективность неравномерны по всему ЕС из-за значительных различий в людских и финансовых ресурсах, навыках и приоритетах. […] AML-система ЕС сильна настолько, насколько сильно ее самое слабое звено, а неудачи одного национального компетентного органа создают риски для всего Единого рынка. В результате ЕС в целом несет финансовый, экономический и репутационный ущерб», – говорится в докладе Еврокомиссии.

Поэтому планируется создать пан-европейскую надзорную структуру, которая, как ожидается, поможет объединить усилия соответствующих национальных органов (которые по-прежнему будут выполнять свою повседневную работу) и решить упомянутую проблему фрагментации системы. В докладе упоминается, что для этого можно создать новое ведомство, но есть идея наделить необходимыми полномочиями уже существующее Европейское банковское управление (European Banking Authority, EBA).

По замыслу ЕК, такую структуру следует наделить правом самостоятельно или вместе с национальными надзорными органами проверять внутренние политики и процедуры так называемых «обязанных субъектов» (банков, финансовых компаний, аудиторов, поставщиков услуг игорного бизнеса, арт-дилеров и пр) и осуществлять надзор за некоторыми видами деятельности по всему ЕС.

Также Еврокомиссия хочет создать на уровне ЕС механизм координации национальных служб финансовой разведки, поскольку, опять же, в разных странах возможности разные, трансграничный обмен информацией работает далеко не всегда (или, по крайней мере, далеко не всегда эффективно). Хотя самые сложные случаи отмывания денег редко случаются в пределах одной страны, возможности совместного анализа данных финансовыми разведками разных стран остаются ограниченными. ЕК намерена создать такую систему, которая облегчила бы сотрудничество соответствующих структур в масштабах всего ЕС.

Наконец, сами нормативные антиотмывочные нормы, которые принимаются на уровне ЕС должны стать более детализированными, более точными и оставлять меньше пространства для разночтений на национальном уровне. Часть дополнительных мер, которые вводят отдельные страны объединения, могут войти в общеевропейское регулирование, а некоторым частям AML-директив ЕК и ЕП хотят придать статус непосредственно применимых положений, чтобы уменьшить разночтения на национальном уровне.