Изображение succo с сайта Pixabay

Около 36 млрд долларов штрафов получили финансовые учреждения всего мира за нарушения в области противодействия легализации преступных средств и финансированию терроризма (AML) с момента мирового кризиса. Таковы данные исследования консалтинговой компании Fenergo.

При этом сумма штрафов возросла на 160% за последние 15 месяцев. За разнообразные нарушения в сфере AML, комплайенса и санкционных режимов были наказаны 12 из 50 крупнейших банков.

Самый большой штраф (5,1 млрд долларов) в этот период получил швейцарский UBS. Французский суд признал кредитную организации виновной в незаконном привлечении клиентов и уклонении от уплаты налогов.

Почти две трети американских штрафов, направленных против европейских банков, были наложены за нарушения в области AML и санкционных режимов против Ирана, Кубы, Северной Кореи, Судана, Ливии и Мьянмы.

2019-й год стал первым, когда штрафы применялись за нарушения в отчетности MiFID (новые правила регулирования финансовых рынков, направленное прежде всего на увеличение прозрачности отчетности по операциям с акциями и другими инструментами) за предыдущие периоды. Так, Британское управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) выписало два штрафа на сумму 81,5 млн долларов за ошибки в отчетах по транзакциям, совершенным еще до введения MiFIDII. Это в 55 раз больше, чем объем всех штрафов MiFIDII в 2018 году (1,48 млн долларов).

Кроме того, 12 штрафов на сумму более 1,1 млн долларов были наложены на финансовые институты за несоблюдение правил конфиденциальности (GDPR) и Постановления о защите персональных данных в Гонконге.

CEO FENERGO Марк Мерфи подчеркнул, что рост числа экономических преступлений с одновременным усилением регулирования ставят жесткие рамки для финансовых учреждений. По его мнению, мир до сих пор находится под влиянием кризиса. Мерфи убежден, что в текущих условиях финансовому сообществу следует использовать больше высоких технологий для более эффективного контроля.