Эстонский банковский специалист: чистки быстро не закончатся

63
Flickr - Hakan Dahlstrom Photography

Представитель Союза банков Эстонии и руководитель подразделения LHV по борьбе с отмыванием денег Айвар Пауль признал, что массовое закрытие счетов – проблема и при этом не ясно, когда ужесточение правил признают достаточным.

«Можно сказать, что у нас сейчас кризис», – цитирует rus.postimees.ee Айвара Пауля. Представитель банка признал, что проблема не только в том, что регулирование отрасли стало более жестким, но и в том, что неизвестно, насколько жестким оно может стать. «От нас требуют – боритесь с отмыванием денег, знайте своего клиента! Но ведь никто при этом не уточняет, как глубоко можно реально зайти в ужесточении правил игры», – констатировал он.

Из-за этого банки начинаются перестраховываться: поскольку финансовые учреждения порой сами не знают, что можно, а что нет, им бывает проще отказаться от клиента или части бизнеса – просто на всякий случай, чтобы не рисковать.

«Думаю, что пройдет еще пару лет, прежде чем снизится острота проблемы. В этом году проблемы у клиентов еще точно будут. Дальше станет полегче», — прогнозирует А. Пауль, подчеркивая, что это его личное мнение.

Он также признал, что сейчас банки очень много внимания уделяют прошлому клиентов. О том же заявил отраслевой эксперт Артем Вакуленко: он пояснил, что сейчас банки вынуждены перестраховываться в том числе потому, что срока давности привлечения к ответственности не существует. «Сегодня и банки, и клиенты наказываются за то, что они делали 10-15 лет назад. Банки перестраховываются, потому что не знают, что их ждет в будущем», — сказал он.

Финансовый консультант Рон Лувищук озвучил впечатляющие цифры закрытых счетов. По оценке эксперта, счет идет на тысячи: за 2018 год было закрыто от 8 000 до 10 000 счетов. Учитывая, что в Эстонии около 150 000 предприятий, это может означать, что закрыли до 9% счетов.

«Сколько из них было нерезидентов и просто попавших под раздачу – сказать сложно», – отметил эксперт.

Лувищук подчеркнул, что реальных дел по отмыванию денег возбуждается единицы: «За 2018 год Бюро информации по отмыванию денег получило 5600 наводок о возможном отмывании денег. А сколько было открыто уголовных дел? Всего 36! Из них только 26 дел были действительно связаны с отмыванием».