Flickr - Bs0u10e0

Политический кризис в Беларуси вызвал небывалый ажиотаж вокруг местной IT-индустрии. Страны Балтии и Украины едва не устроили соревнования по привлечению белорусских стартапов, обещая быстрое рассмотрение документов на виды на жительство (ВНЖ) и визы для высококвалифицированной рабочей силы. Вместе с тем, предприниматели в Беларуси все активнее обсуждают возможности релокации своего бизнеса в Европу. Однако сложностей на западном пути по-прежнему много. Одна из них – открытие расчетных счетов, ведь не секрет, что чистка банковского сектора в странах Балтии и последовавшее ужесточение AML-политики (противодействие отмыванию денежных средств) кредитных организаций практически включили красный свет перед международными клиентами. По этому поводу недавно даже высказался премьер-министр Латвии Кришьянис Кариньш, призвавший банки перестать видеть угрозу в каждом.

Благо финансовая реальность сегодня такова, что выбор у бизнеса все-таки есть. Если консервативная политика многих банков затрудняет работу клиентам из-за пределов ЕС, то платежные компании готовы рассматривать конкретные случаи.

Так, по словам исполнительного директора британской финтех-платформы Bilderlings Дмитрия Кувшинова, его компания работает с открытым белорусами бизнесом в Европе.

«Мы всегда рассматриваем таких клиентов, независимо от нынешних событий в Беларуси. Для нас это клиенты умеренного риска: они уже переходят в европейскую юрисдикцию, выходят из зоны СНГ, которая европейским финансовым сектором нередко оценивается как «серая», — отметил Кувшинов.

Однако относительно высокорискованными могут быть не только юрисдикции, но и сферы деятельности. В частности, к ним как раз относится IT-бизнес, а также маркетинг и консалтинг.

«Риск заключается в том, что потенциально компания может участвовать в схемах по легализации незаконно нажитых средств. Если IT-компания получает заказы от офшорной фирмы на огромные суммы, а дальше отдает их на разработку другой офшорной компании, принадлежащей Иван Иванычу, то сразу складывается впечатление, что Иван Иваныч таким образом «оптимизирует налоги», либо проводит средства неизвестного происхождения.

Именно поэтому для нас важно, чтобы это был реальный бизнес, с реально существующими и публичными партнерами. А исполнителями должны быть юрлица, либо фрилансеры, которые тоже известны и реально существуют», — подчеркнул Кувшинов.

Исполнительный директор Bilderlings также назвал основные «маячки», на которые обращают внимание AML-специалисты при анализе клиентов:

«1. Сайт. Он должен быть отражать то, чем реально занимается компания. Нередкая история, когда крупная IT-компания имеет абсолютно шаблонный сайт, который не обновлялся много лет, где старые контакты, утратившие актуальность, и список услуг не соотносится никак с тем, что люди указали в анкете.

2. Реальные обороты. Часто приходят IT-компании и заявляют, что собираются делать обороты в 2 млн евро. Мы смотрим штат людей, а там один человек, а партнеры — небольшие маркетплейсы, которым они автоматизируют CRM- и CMS-системы. Ну откуда там взяться двум миллионам? Конечно, могут возникнуть подозрения в легализации преступно нажитых средств. Поэтому они должны заявлять деятельность и обороты максимально точные, не пытаться их приукрашивать. Для нас гораздо страшнее завышенные обороты, чем заниженные».

Кроме того, Кувшинов отметил, что компания готова рассматривать заявки не только от корпоративных клиентов, но и физлиц с гражданством стран-СНГ:

«Мы в этом ничего страшного не видим — у нас очень сильная система проверки, которая вычисляет потенциально рисковых клиентов», — сообщил Кувшинов.

Он также подчеркнул, что каждый потенциальный клиент проходит проверку на санкционные списки.

«Мы не откроем счет физлицу, который состоит в каких-либо санкционных списках и у кого непонятно происхождение средств — тут правильно сказать, кто не соответствует внутренним политикам «знай своего клиента», KYC. То есть при открытии клиента мы должны понимать, откуда у него деньги, за счет чего он живет, с кем он работает», — подытожил Кувшинов.

Подпишитесь на наши каналы в Фейсбуке и Telegram!