Изображение WorldSpectrum с сайта Pixabay

Популярная американская биржа криптовалют Coinbase получила патент на систему мониторинга и блокировки клиентов посредством искусственного интеллекта.

Новая платформа сможет автоматически определять соответствие потребителей услуг критериям борьбы с отмыванием средств (AML) и поддерживать требования «знай своего клиента» (KYC, Know Your Customer). Кроме того, система проведет проверку на «должную добросовестность» (Due Diligence).

Для этого разработанная программа будет обрабатывать значительный поток информации, постоянно самосовершенствуясь, сообщает портал bitcoin.com.

В частности, сервис будет изучать сведения об изменениях баланса и объемах производимых транзакций; географию и демографические данные клиента; IP-адреса; домены, на которые зарегистрирована электронная почта; количество людей, имеющих доступ к аккаунту; число и качество партнеров, с которыми ведется торговля; данные авторизации.

После этого, согласно определенным критериям клиентам будет выставляться оценка соответствия. В случае, негативной отметки пользователь будет отключен от работы биржи. Кроме того, если объем транзакций, которые система посчитает «странными», превысит 2000 долларов, то платформа сможет автоматически оповестить об этом правоохранительные органы.

Впрочем, в Coinbase пока не пояснили, когда начнут использовать разработку.

Ранее Глава Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннет Бланко заявлял, что США будут требовать неукоснительного соблюдения правил предоставления информации о своих клиентах от занятых на рынке криптовалют компаний.