Латвийский банк оштрафовали на 900 тыс за слабость антиотмывочных процедур

285
Flickr - Jorge Franganillo

За неэффективную систему внутреннего контроля недостаточно глубокое изучение клиентов и формальное отношение к антиотмывочным нормам латвийская Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК, FKTK) оштрафовала Signet Bank на 906 тыс евро.

FKTK сообщила, что по итогам проверок в Signet Bank найдены серьезные недочеты в антиотмывочных процедурах. В частности, банк делал недостаточно для того, чтобы убедиться, что обладает корректной информацией об истинных бенефициарах клиента, не выяснял досконально происхождение финансовых средств на счетах, не уделял должного внимания нетипичным сделкам и пр., пишет smartlatvia.lv.

В целом FKTK не обнаружила адекватную, по ее мнению, систему внутреннего контроля, которая обеспечивала бы выполнение норм по противодействию легализации незаконно полученных средств. И, главное, по итогам общения с руководством банка комиссия пришла к выводу, что там не вполне осознают суть нарушений и соглашаются на изменения только потому, что на них настаивает регулятор. FKTK рассчитывает, что Signet Bank обеспечит выполнение требований не формально, а по существу.

Поэтому FKTK выписала штраф в 906 тыс евро (85% от максимально возможного штрафа, который составляет 10% от годового оборота), которые придется заплатить в госбюджет в течение месяца после того, как решение вступит в силу.

Подпишитесь на наши каналы в Фейсбуке и Telegram!