Министр финансов Эстонии: банки должны быть умнее в оценках клиентов

336

Борьба с отмыванием денег стала мешать предпринимательской деятельности. Такое мнение на встрече с руководителями эстонских банков выразил министр финансов страны Мартин Хельме, сообщает rus.Err.

По его мнению, противодействие легализации преступно нажитых средств крайне необходимо, однако меры, предпринимаемые кредитными организациями Эстонии, не всегда адекватные.

«Совершенно очевидно, что банки стали чрезмерно реагировать, и не хотят больше иметь долгосрочных клиентов. Определенные переводы, особенно это касается переводов за границу, не хотят делать и это сегодня становится реальной проблемой для предпринимателей», — отметил министр.

Хельме подчеркнул, что в министерстве финансов ожидают, что механизмы оценки и распознавания рисков станут умнее: «Банки все-таки не должны подходить к делу так, что на всякий случай просто выбросим клиентов за борт или просто закроем их счета».

В свою очередь глава Союза банков Эстонии Эрки Килу отметил, что многие случаи закрытия счетов имеют конкретные причины. По его словам, требования к платежным организациям в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML) существенно ужесточились. Увеличились и штрафы. Банкам приходится изучать не только бизнес-модель клиента, но и партнеров, выявлять конечных бенефициаров, контролировать соблюдение санкций.

«Конечно, если клиент чувствует, что с ним обошлись чересчур, он может обратиться в банк, и это можно будет пересмотреть», — сказал Килу.

В ближайшее время Союз банков планирует собрать специалистов и оценить случаи отказов в открытии счетов. И если жалоб будет достаточно, то их можно проанализировать и отправить соответствующий отчет в Минфин.

Напомним, ранее в Сейме Латвии обсуждали вопрос отказа местных банков обслуживать счета компаний.