Flickr - Linh Do

Методы борьбы и профилактики легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML), используемые российским Центробанком, являются слишком либеральными. Таковы результаты проверки, проведенной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Об этом на конференции «Регулирование деятельности кредитных организаций Банком России» заявил заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный.

Среди недочетов, допущенных властями, FATF выделил недостаточный контроль за российскими финансовыми учреждениями в области выполнения ими требований по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В частности, отметил чиновник Росфинмониторинга, банки обязаны проводить более глубокий анализ клиентов, выявляя конечных бенефициаров и «политически значимых лиц». Это позволит успешнее бороться с коррупцией. На сегодняшний день банки часто слишком доверяют данным ЕГРЮЛ, не используя другие источники информации.

FATF также рекомендует ЦБ выделить отдельным блоком вопросы, связанные с соблюдением антиотмывочных стандартов, при проведении проверок кредитных организаций.

Кроме того, в FATF считают излишне либеральной модель отказа от выездных проверок. При этом, по мнению Ливадного, именно такой подход позволял обеспечить эффективный контроль без дополнительного пресса на бизнес.

Полная версия отчета и рекомендации FATF будут представлены в декабре. По их итогам, будет составлен план действий по исправлению недочетов. Вместе с тем, по словам Ливадного, в целом, уровень противодействия легализации преступных средств и финансированию терроризма в России оценивается экспертами как высокий.

Следующая проверка FATF запланирована на 2023 год.

Напомним, ранее глава американского FinCEN заявил о необходимости соблюдения требований AML участниками криптовалютного рынка.