Фото: Страница BIB в Facebook

Baltic International Bank (BIB) оштрафован на более чем 1,5 млн евро Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК, FKTK) за недостатки во внутренней системе контроля.

По версии КРФК, BIB не выполнял должных действий для выявления истинного бенефициара компаний и не получал достаточных документов для установления источника происхождения средств. Кроме того, банк в ряде случаев не проводил углубленный анализ клиентов и не документировал результаты проверок необходимым образом, а также своевременно не прекращал обслуживать «подозрительных клиентов». Например, КРФК зафиксировал проведенные в BIB крупные, связанные друг с другом сделки, которые не имели экономического и правового смысла.

В то же время в BIB отмечают, что не согласны с решением КРФК и считают его несоразмерным, так как нарушения связаны с периодом с 2014 года, когда действовало кардинально другое законодательство, а к банковским структурам в Латвии применялись иные требования контроля.

С того времени, по словам представителей банка, BIB существенно усилил внутренний контроль и систему противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML).

В банке заявляют, что штраф не повлияет на его работу. По итогам третьего квартала текущего года прибыль BIB составила 184 тысячи евро, коэффициент достаточности капитала достиг 13,35%, а показатель покрытия ликвидности — 166%.

Напомним, ранее министры финансов стран ЕС направили запрос в Еврокомиссию о возможности создания структуры, контролирующей работу банков в области AML. В частности, главы финансовых ведомств обратили внимание, что надзорные органы в небольших странах не справляются со своими функциями. В их число попали и Балтийские государства.