В России хотят перекрыть канал вывода денег, но пострадать может честный бизнес

1092
Pixabay.com

Министерство юстиции и Центральный банк РФ хотят помешать отмыванию и выводу денег из страны по исполнительным листам, обязав взыскателя — нерезидента открывать счет в каком-нибудь российском банке, чтобы деньги зачислялись туда, а не напрямую на иностранный счет. Это может привести к тому, что пострадают не только «мойщики».

Как пишет РБК, исполнительные листы являются одним из главных каналов вывода денег из Российской Федерации, который оказался в центре внимания российской и мировой общественности несколько лет назад, когда вскрылась так называемая «молдавская схема». Считается, что она позволила с помощью исполнительных листов в течение нескольких вывести около 21 млрд долларов. По данным Банка России и Росфинмониторинга, за девять месяцев 2020-го объем обналичивания с помощью таких документов вырос почти вдвое.

Сейчас же ЦБ и Министерство юстиции обсуждают, как пресечь подобную практику и пока, сообщает портал, склоняются к такому варианту: деньги по исполнительному листу, если взыскатель указал счет в зарубежном банке, должны перечисляться не туда напрямую, а на его счет в российском кредитном учреждении. Норму хотят распространить в том числе и на нерезидентов.

Смысл инициативы в том, что, во-первых, иностранным получателям для взыскания придется проходить стандартные проверки «на благонадежность» при открытие счета в российских банках (и, соответственно, последние смогут отсекать наиболее подозрительных). Во-вторых, считается, что тем же банкам будет проще блокировать переводы, если у них есть обоснованные подозрения насчет подлинности исполнительного документа. По мнению партнера юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимира Ефремова, предложенные изменения действительно могут частично снизить риски вывода денег из России. Хотя он не помешает транзакциям по тем же фиктивным документам внутри России.

При этом опрошенные РБК специалисты считают, что в случае если изменения, которые сейчас обсуждают ЦБ и Минюст примут, пострадают не только отмыватели, но и вполне честный бизнес.

Так, представитель ассоциации «Опора России» в Пекине Александр Зайнигабдинов заявил, что у иностранцев может пропасть или, по крайней мере, снизиться желание работать с российскими компаниями, если окажется, что вывод денег из страны по решению суда затруднен искусственными барьерами. О том же заявила адвокат Forward Legal Людмила Лукьянова: по ее словам, иностранные контрагенты могут решить, что российская банковская система играет на стороне недобросовестных контрагентов.

В свою очередь, член генерального совета «Деловой России» Алексей Мишин предположил, что в случае, если описанные изменения утвердят, иностранные компании могут захотеть пересмотреть свои отношения с российскими контрагентами. Например, перейти на работу с российскими компаниями только на условиях предоплаты.