В США хотят в 12 раз снизить порог для обязательного отслеживания сделок

338
Изображение Peter Kraayvanger с сайта Pixabay

Федеральная резервная система США (ФРС) и FinCEN хотят в разы, с 3 000 до 250 долларов, снизить порог трансграничных транзакций, которые банки и другие финансовые должны будут отслеживать, если получатель или отправитель находится в США.

Как следует из совместного пресс-релиза ФРС и FinCEN, сегодня банки и прочие финансовые организации в США должны хранить данные о транзакциях, где одна сторона находится в Соединенных Штатах, а другая – за их пределами, при условии, что сумма одного перевода составляет не менее 3 000 долларов. По мнению обеих организаций, этот порог неадекватно высок.

В частности, FinCEN проанализировало примерно 2 тыс отчетов о подозрительной деятельности, которые касались транзакций, потенциально связанных с финансированием терроризма в период с 2016 по 2019 год. Эти отчеты охватывали 1,3 млн транзакций, из которых около 99% начинались или заканчивались в США.

Оказалось, что подавляющее большинство таких переводов находится намного ниже нынешнего порога: средний размер составил около 509 долларов, медианный – 255. Более 916 000 транзакций были на уровне 500 долларов или ниже, на общую сумму более 179 миллионов долларов. Приблизительно 57% изученных FinCEN транзакций были на уровне 300 долларов или ниже (всего на сумму более 103 млн долларов).

Нынешний же порог в 3 000 долларов установлен еще в 1995 году с учетом баланса между ценностью данных о денежных переводах и бюрократическим бременем, которое должны нести банки, отслеживая соответствующие транзакции. Как отмечают агентства, расходы на хранение данных с тех пор сильно снизились, и это позволяет им рассчитывать, что сниженный до 250 долларов (и распространенный в том числе на сделки с криптовалютой) порог будет по силам даже не очень крупным финансовым организациям.

Подпишитесь на наши каналы в Фейсбуке и Telegram!