Переезд бизнеса: платежная компания рассказала об открытии счета в Европе; Политический кризис в Беларуси вызвал небывалый ажиотаж в местной IT-индустрии. Страны Балтии и Украина едва не устроили конкурс по привлечению белорусских стартапов, обещая быстрое оформление документов на вид на жительство (ВНЖ) и визы для высококвалифицированной рабочей силы. В то же время предприниматели в Беларуси все чаще обсуждают возможность переноса своего бизнеса в Европу. Однако на западном пути еще много трудностей. Одним из них является открытие расчетных счетов, ведь не секрет, что чистка банковского сектора в странах Балтии и последующее ужесточение политики ПОД (противодействия отмыванию денег) кредитных организаций практически зажгли красный свет для международные клиенты. Недавно это прокомментировал даже премьер-министр Латвии Кришьянис Кариньш, который призвал банки перестать видеть во всех угрозу.

К счастью, сегодняшняя финансовая реальность такова, что у предприятий все еще есть выбор. Если консервативная политика многих банков усложняет жизнь клиентам из-за пределов ЕС, то платежные компании готовы рассматривать конкретные случаи.

Так, по словам исполнительного директора британской финтех-платформы Bilderlings Дмитрия Кувшинова, его компания работает с бизнесом, открытым белорусами в Европе.

«Мы всегда рассматриваем таких клиентов, вне зависимости от текущих событий в Беларуси. Для нас это клиенты умеренного риска: они уже переходят в европейскую юрисдикцию, покидая зону СНГ, которую европейский финансовый сектор часто оценивает как «серую», — отметил Кувшинов.

Однако относительно высокорисковыми могут быть не только юрисдикции, но и сферы деятельности. В частности, к ним как раз относится IT-бизнес, а также маркетинг и консалтинг.

«Риск заключается в том, что компания потенциально может участвовать в схемах отмывания денег. Если ИТ-компания получает заказы от офшора на огромные суммы, а потом отдает их на разработку другому офшору, принадлежащему Ивану Иванычу, то сразу создается впечатление, что Иван Иваныч таким образом «оптимизирует налоги» или тратит средства неизвестное происхождение.

Поэтому для нас важно, чтобы это был настоящий бизнес, с реальными и публичными партнерами. А исполнители должны быть юридическими лицами, либо фрилансерами, которые тоже известны и реально существуют», — подчеркнул Кувшинов.

Генеральный директор Bilderlings также назвал основные «маяки», на которые обращают внимание специалисты по AML при анализе клиентов:

«один. Сайт. Он должен отражать то, чем компания реально занимается. Нередко крупная ИТ-компания имеет абсолютно шаблонный сайт, который не обновлялся много лет, где старые, потерявшие актуальность контакты и список услуг никак не коррелируют с тем, что люди указали в анкете.

2. Реальный оборот. IT-компании часто приходят и говорят, что собираются сделать оборот в 2 миллиона евро. Смотрим на персонал, а там один человек, а партнеры небольшие маркетплейсы, с помощью которых они автоматизируют CRM и CMS системы. Ну откуда два миллиона? Конечно, могут возникнуть подозрения в легализации средств, полученных преступным путем. Поэтому они должны максимально точно декларировать деятельность и обороты, а не пытаться их приукрасить. Для нас слишком высокие скорости гораздо страшнее заниженных. ”

Кроме того, Кувшинов отметил, что компания готова рассматривать заявки не только от корпоративных клиентов, но и физических лиц с гражданством стран СНГ:

«Мы не видим в этом ничего плохого — у нас очень сильная система верификации, которая вычисляет потенциально рискованных клиентов», — сказал Кувшинов.

Он также подчеркнул, что каждый потенциальный клиент проверяется по санкционным спискам.

«Мы не будем открывать счет физическому лицу, которое находится в каких-либо санкционных списках и чье происхождение средств неясно — здесь правильно говорить о том, кто не соблюдает внутреннюю политику «знай своего клиента», политику KYC. То есть, открывая клиента, мы должны понимать, откуда у него деньги, как он живет, с кем работает», — подытожил Кувшинов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.