Создание единого европейского контролера по борьбе с отмыванием денег, объединение в сеть разрозненных реестров бенефициаров — все эти и другие предложения содержатся в одобренном Европарламентом плане Еврокомиссии по созданию комплексной политики Союза по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. .

ЕС хочет объединить реестры бенефициаров и создать общеевропейскую систему контроля за отмыванием денег; Сейчас директивы ЕС в сфере противодействия отмыванию денег (AML) разные страны трактуют по-разному, трансграничное сотрудничество по-прежнему не на высоте, и все это, по мнению Европейской комиссии (ЕК) и Европарламента ( EP), оставляет в процедурах достаточно дыр, которыми могут воспользоваться злоумышленники. Поэтому Евросоюз хочет унифицировать многие процессы в этой сфере, чтобы максимально заблокировать возможности отмывания денег через европейскую банковскую систему.

В частности, одобренный Европарламентом план ЕС предусматривает объединение европейских реестров бенефициаров в единую сеть. Собственно, работы по его созданию уже начаты и ожидается, что надзорные органы смогут начать его использовать уже в 2021 году.

Сама система правоприменения в сфере ПОД также может претерпеть существенные изменения. «Его качество и эффективность неодинаковы по всему ЕС из-за значительных различий в человеческих и финансовых ресурсах, навыках и приоритетах. […] Система ЕС по борьбе с отмыванием денег настолько сильна, насколько сильно ее самое слабое звено, и неспособность одного национального компетентного органа создает риски для всего Единого рынка. В результате ЕС в целом несет финансовый, экономический и репутационный ущерб», — говорится в отчете Еврокомиссии.

Поэтому планируется создать общеевропейскую надзорную структуру, которая, как ожидается, поможет объединить усилия соответствующих национальных органов (которые продолжат свою повседневную работу) и решить упомянутую проблему фрагментации системы. В сообщении упоминается, что для этого может быть создано новое агентство, но есть идея наделить необходимыми полномочиями уже существующее Европейское банковское управление (EBA).

По замыслу ЕК, такая структура должна быть наделена полномочиями самостоятельно или совместно с национальными надзорными органами проверять внутреннюю политику и процедуры так называемых «обязанных лиц» (банков, финансовых компаний, аудиторов, поставщиков игорных услуг, арт-дилеров). и т. д.) и контролировать некоторые виды деятельности на всей территории ЕС.

Еврокомиссия также хочет создать на уровне ЕС механизм координации национальных служб финансовой разведки, поскольку, опять же, возможности в разных странах разные, трансграничный обмен информацией не всегда работает (или, по крайней мере, не всегда эффективно). ). Хотя наиболее сложные случаи отмывания денег редко происходят в пределах одной страны, возможности совместного анализа данных органами финансовой разведки разных стран остаются ограниченными. ЕС намерен создать систему, которая облегчит сотрудничество соответствующих структур на всей территории ЕС.

Наконец, сами правила противодействия отмыванию денег, которые принимаются на уровне ЕС, должны стать более подробными, более точными и оставлять меньше места для расхождений на национальном уровне. Часть дополнительных мер, вводимых отдельными странами объединения, может войти в общеевропейское регулирование, а некоторым частям директив по ПОД ЕК и ЕП хотят придать статус прямо применимых положений, чтобы уменьшить расхождения на национальном уровне. уровень.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.